借貸形式賄賂如何認定

　　行賄者經(jīng)常以各種形式賄賂國家工作人員以達到某種目的。為了規(guī)避法律制裁，一些本國工作人員利用其職務(wù)的便利性以私人借貸的形式獲取或非法接受他人的財產(chǎn)，并為他人謀取利益，即包括接受賄賂的事實，接下來小編簡單介紹一篇優(yōu)秀法律論文。

　　近年來，隨著反腐敗力度的日益加大，越來越多的貪污賄賂犯罪分子被各類媒體所報道。從這些報道中我們發(fā)現(xiàn)，由于某些貪污賄賂犯罪分子提高了自身的警惕性與反偵查能力，出現(xiàn)了以借貸為名，行賄賂之實的職務(wù)犯罪案件。此類賄賂犯罪案件相較于傳統(tǒng)賄賂犯罪案件，具有犯罪主觀方面的隱蔽性，給職務(wù)犯罪的偵查工作帶來了一定的困難，對職務(wù)犯罪偵查人員提出了更高的要求，也逐漸成為檢察機關(guān)反貪部門查辦賄賂案件的難點之一。

　　一、借貸形式賄賂的概念及特點

　　借貸形式的賄賂，是指行賄人為了達到某種目的，假借民間借貸的形式進行行賄，國家工作人員利用職務(wù)上的便利，以借為名索取或收受他人財物，并為他人謀取利益的行為。

　　借貸形式賄賂的特點，往往具有公開性及隱蔽性的兩面性。公開性是指，在客觀方面行賄人與國家工作人員之間不再以秘密形式交付、收受財物，而是公開交易，如開具書面借條等;隱蔽性是指，隱藏在“借貸關(guān)系”這一合法外衣內(nèi)的往往是涉嫌賄賂的犯罪事實。即在主觀方面行賄人與國家工作人員之間實際上并不具有借貸的主觀心理，行賄人是為了利用國家工作人員職務(wù)上的便利，為自己謀取利益，受賄人主觀上也并不打算歸還行賄人的錢物，而是想永遠占有。

　　二、借貸形式賄賂相關(guān)規(guī)定

　　在辦理賄賂案件的過程中，如何區(qū)分假借貸之名，行賄賂之實，對于最終認定賄賂犯罪的數(shù)額具有重要的意義，也是職務(wù)犯罪偵查中的疑難問題�！度珖�法院審理經(jīng)濟犯罪案件工作座談會紀要》規(guī)定：“國家工作人員利用職務(wù)上的便利，以借為名向他人索取財物，或者非法收受財物為他人謀取利益的，應(yīng)當認定為受賄。具體認定時，不能僅僅看是否具有書面的借款手續(xù)，應(yīng)當根據(jù)以下因素綜合判定：(1)有無正當、合理的借款事由;(2)款項的去向;(3)雙方平時的關(guān)系如何、有無經(jīng)濟往來;(4)出借方是否要求國家工作人員利用職務(wù)上的便利為其謀取利益;(5)借款后是否有歸還的意思表示及行為;(6)是否有歸還的能力(7)未歸還的原因;等等。”上述規(guī)定對于檢察機關(guān)反貪部門查辦賄賂犯罪案件具有很強的指導作用。

　　三、認定借貸形式賄賂應(yīng)考慮的因素

　　筆者認為，綜合上述規(guī)定及賄賂犯罪偵查實踐，在認定借貸形式的賄賂時應(yīng)考慮以下因素：

　　一、借貸發(fā)生的時間及原因。真實的民間借貸關(guān)系發(fā)生的時間往往沒有限制，沒有特定性;借貸的原因也是基于真實、合理、可信的理由產(chǎn)生，往往是一方因經(jīng)濟拮據(jù)需要借錢，另一方經(jīng)濟寬裕，有能力出借。而借貸形式的賄賂發(fā)生的時間具有限制性，以行賄人要實現(xiàn)某種目的為中心，常常發(fā)生在受賄方因履行職務(wù)與行賄方接觸期間;借貸的原因也是虛假、反常的，出借的一方有時沒錢出借卻四處籌錢出借，借錢一方一般經(jīng)濟寬裕，或者并不急需用錢，借到的錢也并不用于生活急需，而是用于高消費或是存入銀行。如在有些案例中，出借方?jīng)]有多余、空閑的房屋或汽車，為了要“借”給另一方，不惜另外購買房屋、汽車出借。這就要求偵查人員在辦理此類賄賂案件時，要比較出借方謀取利益的時間與借貸關(guān)系成立的時間，分析借貸關(guān)系發(fā)生的真實原因，揭露“借貸雙方”之間行賄受賄的真實關(guān)系。

　　二、借貸雙方之間的真實關(guān)系。正常的民間借貸雙方之間沒有職務(wù)上的某種聯(lián)系或依賴關(guān)系，借貸雙方往往是親朋好友，交往時間比較長，認識的時間比較早，彼此信任，具有正當合法的書面手續(xù)。借貸形式的賄賂雙方僅僅存在某種工作或業(yè)務(wù)上的聯(lián)系，缺乏情感上的依賴關(guān)系，一般只是工作上的一面之交，結(jié)識時間短，缺乏了解，缺乏信任基礎(chǔ)，有些甚至沒有履行借貸手續(xù)。因此，偵查人員必須認真分析判斷借貸雙方之間的真實關(guān)系，重點收集“借方”利用職務(wù)便利方面的證據(jù)。

　　三、借貸雙方的主觀意圖。真實的民間借貸關(guān)系往往出于雙方的自愿，有約定的歸還期限，有借有還，借貸的數(shù)額一般也不大。出借方自愿將自己的金錢財物出借給借方，借方經(jīng)過一段時間將本金利息一并歸還，不附帶與借貸無關(guān)的其他條件。如果逾期不歸還，出借方往往會催還。借貸形式的賄賂中，出借方非出于自愿，而是想利用對方的職權(quán)，為自己謀取某種利益，違心地將財物借給對方。一般沒有要求借方歸還的意思表示，借方也根本沒有要歸還的意愿，雙方也不約定具體的歸還日期，沒有還款期限。據(jù)此，偵查人員可以證實“借方”索取或非法收受他人財物的真實主觀意圖及雙方涉嫌賄賂的本質(zhì)。

　　四、借貸關(guān)系是否給第三人造成損失。真實、合法的借貸是一種民事法律行為，以不損害第三人利益為前提條件。而借貸形式的賄賂帶有出借人(行賄人)某種不可告人的目的，實現(xiàn)這一目的往往會給第三人帶來損害，或給其他企業(yè)帶來經(jīng)濟損失，間接地擾亂社會及國家的經(jīng)濟秩序。因此，偵查人員通過查實上述損失的存在，可以證實“借方”為“出借方”謀取利益的事實。如在招投標過程中，某一投標方通過行賄得以中標，這必然損害了其他投標方的利益，損害其他企業(yè)的利益，間接擾亂國家的經(jīng)濟社會秩序。

　　五、借貸財物的真實使用情況。以大件耐用商品，如房屋、汽車等為例，在傳統(tǒng)型的賄賂案中，上述類型的財物往往已經(jīng)轉(zhuǎn)移了所有權(quán)，并且必須經(jīng)過登記，所以即使行受賄雙方否認，檢察機關(guān)反貪部門仍可以通過查詢上述財物的權(quán)屬情況予以證實;而在借貸形式的賄賂案中，行受賄雙方并不轉(zhuǎn)移財物的所有權(quán)，仍由行賄方保留所有權(quán)，受賄方獲得的僅是使用權(quán)。這就給檢察機關(guān)從權(quán)屬上證實賄賂的事實帶來了困難，為賄賂雙方的狡辯提供了便利。對于此種類型的賄賂案件應(yīng)該重點審查財物的真實使用情況，如能證實受賄方實際占有并使用財物，亦可證明賄賂犯罪的事實。

　　四、結(jié)論

　　綜上所述，筆者認為，對于以下幾種形式的借貸應(yīng)當以受賄論處：一是借貸雙方之間既非親戚，也缺乏朋友之間的感情基礎(chǔ)，只存在工作上的某種聯(lián)系，借方利用自身職務(wù)上的便利，為出借方謀取利益;二是借款方經(jīng)濟寬裕，并不急需用錢，借貸原因虛假的;三是借到的財務(wù)并不用于生活急需，而是購買大件耐用商品或存入銀行;四是借款金額較大，沒有約定還款期限或還款期限不明確的;五是沒有書面的借款手續(xù);六是借款方有能力償還而不償還的。

　　參考文獻：

　　[1]《全國法院審理經(jīng)濟犯罪案件工作座談會紀要》、2003

　　[2]趙震，《職務(wù)犯罪重點疑難精解》，法律出版社、2013.

　　閱讀期刊：科技與法律

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